Oggi i processi di compliance sono molto lenti e non riescono ad essere efficienti perché…
… le attività di compliance sono basate su di un estensivo lavoro manuale e dunque soggette a rischi operativi
… le operazioni di analisi e tracciamento delle norme assorbono una grande quantità di tempo e risorse
… costanti ritardi nella diffusione della consapevolezza sulle modifiche normative verso i soggetti interessati causano rischi legali, operativi e reputazionali emergenti
… si devono fronteggiare vincoli spesso stringenti all’adeguamento per evitare sanzioni e contenere i rischi
In particolare, questi problemi sono legati al fatto che…
… l’aggiornamento delle legal inventory e dei requisiti normativi che interessano il singolo istituto finanziario è interamente manuale
… la gestione interna del cosiddetto alerting normativo rispetto agli aggiornamenti sulle norme di interesse è lenta e poco accurata
… l’analisi di primo impatto sottrae tempo prezioso agli step successivi del processo di compliance
Tutto questo non consente ai professionisti di compliance di dedicare le giuste risorse e il tempo adeguato alle attività ad alto valore aggiunto, che invece riguardano…
...Risk Assessment, Gap Analysis e aggiornamento del Compliance Plan
... Reporting e attivazione degli owner di processo
